反洗钱 (AML，Anti-Money Laundering）指的是制止洗钱和预防洗钱的系统和流程。洗钱是指将非法犯罪所得（通常是贩毒，走私，诈骗等）通过合法公司和支付系统转换成合法的财务资产的过程。 反洗钱政策是为了减少洗钱手段的使用，减少和结束非法行为的实施。其目的是通过实施严格的流程和安全措施，来制止和预防金融交易过程中可能发生的有组织犯罪，特别是洗钱。 AML反洗钱政策设计为防止在流通的日常金融交易中，企业利用流动性银行资金支持洗钱活动， 这些活动可能包括各种非法活动，如毒品买卖，走私，和贩运不法货物等等。反洗钱措施要求金融机构实施有效的审计程序和安全流程，以管理其户口，记录和审查将可疑活动报告给税务机关，支持反腐败目标，维护市场的公平与公正，并减少金融欺诈活动。 AML反洗钱政策是金融监管机构设计的防止洗钱的系统和措施。金融管理机构要求各种金融机构都必须执行这些政策，要求金融机构对客户进行原始身份鉴定，保持客户资金的纪录，并进行密切的审计。这些机构还要求金融机构在可疑交易上进行可行和有效地报告，及时跟踪疑似洗钱活动，採取有效的和可靠的反洗钱措施以免受到任何形式的洗钱活动的侵害。 反洗钱政策是重要的，因为它不仅有助于防止犯罪，而且也有助于金融机构抵御市场风险。它有助于确保金融机构和市场的透明度，确保市场以公平和合法的方式运作，并避免不合法交易，因而使金融机构获得良好的声誉。如果金融机构不符合法律要求，其声誉就受损，将影响金融机构的可信度，而且还有可能面临重大罚款和追究刑事责任。因此，应该严格执行AML反洗钱政策，以确保金融机构安全和可靠，而且跟上金融变革的步伐。